Dostarcza informacji o ostatecznym beneficjencie, spółkach zależnych i powiązanych kapitałowo, identyfikując je w obszarze ryzyka finansowania terroryzmu, konfliktu interesów lub korupcji. Zabezpiecza firmę przed utratą dobrego imienia, reputacji, pod względem kredytowym, strategicznym i operacyjnym. Oszustwa gospodarcze są coraz bardziej wyrafinowane, trudne do wykrycia i udowodnienia. Według raportu PwC „Global Economic Crime Survey 2014" jedna czwarta przedsiębiorców w Polsce uważa, że w wyniku oszustw gospodarczych poniosła straty sięgające 150–300 tys. zł. To dwa razy więcej niż średnia światowa! Jednocześnie aż 19 proc. firm, czyli niemal o jedną trzecią więcej niż na świecie, odnotowało straty w wysokości 3–15 mln zł. Blisko 50 proc. odnotowanych globalnie przestępstw gospodarczych w ostatnich dwóch latach popełniono w branży finansowej. Nie lepiej jest w przemyśle, telekomunikacji i ubezpieczeniach.
Podstawą zabezpieczenia eksportu przed ryzykiem współpracy z niebezpiecznymi podmiotami jest dokładne prześwietlenie i stały monitoring kontrahentów. Chodzi o potwierdzenie istnienia firmy, profilu jej działania, osób zarządzających, a także zgodności przekazywanych dokumentów z danymi rejestrowymi. Ważne jest też ustalenie powiązań kapitałowych, osobowych, zasięgu, składu i globalnej struktury. W połączeniu z ustaleniem rzeczywistego beneficjenta pozwala to na określenie źródeł finansowania firmy. Dopełnieniem weryfikacji będzie sprawdzenie negatywnych informacji o firmie w światowych mediach, wraz z lokalnymi tytułami.
Pomocna w tym jest platforma D&B Onboard od Bisnode, która pozwala na szybką i kompleksową weryfikację z zachowaniem pełnej dokumentacji. Pozwala ona dokładnie prześwietlać kontrahentów w oparciu o największą w świecie bazę danych zawierającą ponad 270 mln firm z 200 krajów, wraz z ich powiązaniami. Platforma pozwala zweryfikować pod różnym kątem bieżących i przyszłych klientów, dostawców i pośredników oraz uczestników łańcucha dostaw. Dostarcza informacji pozwalających zabezpieczyć firmę przed ryzykownymi partnerami. Ponadto zapewnia łatwy dostęp do informacji o osobach powiązanych z firmą, rzeczywistych beneficjentach oraz innych podmiotach powiązanych kapitałowo, w celu zidentyfikowania ryzyka z obszaru AML, finansowania terroryzmu, jak również konfliktu interesów lub ryzyka korupcji. Platforma dostarczy informa cji o krajach o podwyższonym ryzyku korupcji. Zapewnia m.in. dostęp do informacji o firmach i osobach znajdujących się na listach ostrzegawczych i sankcyjnych. Może być używana jednocześnie przez różne działy przedsiębiorstwa, co gwarantuje efektywność wymiany informacji wewnątrz. Pozwala także na dokumentację procesów w przypadku kontroli wewnętrznej, zewnętrznej, audytu oraz bieżącej kontroli procesów weryfikacji.
Tomasz Starzyk, Bisnode Polska
