Zaufanie przedsiębiorców, że ulokowane na rynkach środki będą mogli otrzymać w przyszłości wraz z wynagrodzeniem, powoduje, że mogą one sprawnie funkcjonować. Przeciwdziałanie przestępczości finansowej jest zatem istotnym elementem zaufania i efektywności rynków. Dlatego ustawodawca zdecydował się na rozszerzenie odpowiedzialności za pranie brudnych pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu. Chodzi też o wykorzystywanie do bezprawnych celów wirtualnych pieniędzy – tzw. bitcoinów. To skutek nowych przepisów kodeksu karnego, które obowiązują od 13 lutego 2016 r.. Zgodnie z nimi nawet osiem lat więzienia grozi tym, którzy wspomogą przestępców w ukrywaniu nielegalnie zdobytych majątków, środków płatniczych, papierów wartościowych czy nieruchomości. Chodzi o przyjmowanie, posiadanie, używanie, przekazywanie lub wywożenie za granicę, ukrywanie, dokonywanie transferu lub konwersji, pomoc w przenoszeniu ich własności lub posiadania. Ważne, by te przestępcze zabiegi były podejmowane w celu udaremnienia wykrycia, zajęcia albo orzeczenia przepadku majątków, środków płatniczych, papierów wartościowych czy nieruchomości przestępców.
Nowe przepisy wprowadziły karalność za przygotowanie do prania brudnych pieniędzy. Do tej pory nie było to karalne. Zgodnie z nowym przepisem (art. 299 § 6a k.k.) kto czyni przygotowania do prania brudnych pieniędzy podlega karze więzienia do 3 lat.
Także milionowe kary
Uczestniczący w praniu brudnych pieniędzy powinni pamiętać, że przestępstwo to dokonane jest już z chwilą podjęcia działań sprawczych wymienionych w tym przepisie. Aby przypisać sprawcy odpowiedzialność z art. 299 § 1 k.k. trzeba ustalić nie tylko, że np. wywoził brudne pieniądze za granicę, lecz również udowodnić, że działanie to mogło udaremnić lub utrudnić wskazane w przepisie czynności organów ścigania. Oznacza to, że podjęte przez sprawcę zachowania nie muszą takiego utrudnienia lub udaremnienia faktycznie spowodować. Wystarczy, że hipotetycznie będzie to możliwe. Jeżeli zostanie to udowodnione sprawcy, to może zostać ukarany karą 8 lat więzienia.
Z surowszą odpowiedzialnością musi się liczyć sprawca, który przestępstwo prania brudnych pieniędzy popełnia w porozumieniu z innymi osobami – co najmniej dwoma. W takiej sytuacji za swój czyn może zostać ukarany więzieniem od roku do 10 lat. Taka sama kara grozi osobie, która na skutek popełnienia tego przestępstwa osiągnęła znaczą korzyść majątkową. Pojęcie znacznej korzyści majątkowej należy utożsamiać z pojęciem - mienie znacznej wartości. Zgodnie z art. 115 § 5 k.k. znaczną korzyścią majątkową będzie korzyść przekraczająca 200 tys. zł.
Dodatkową dolegliwością dla popełniającego przestępstwo prania brudnych pieniędzy może być wysoka grzywna. Zgodnie z art. 309 k.k. sprawca przestępstwa prania brudnych pieniędzy może zostać ukarany grzywną do 3 tys. stawek dziennych. Wysokość jednej stawki to od 10 zł do 2 tys. zł. Na sprawcę przestępstwa prania brudnych pieniędzy można zatem nałożyć grzywnę nawet 6 mln zł.
