Nie dla każdego emerytura kapitałowa

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje do ukończenia 65 lat osobie ubezpieczonej (kobiecie), urodzonej po 31 grudnia 1948 r. , która :

- jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego,

- ukończyła 60 lat,

- ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach, jeśli kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego.

[srodtytul]Na wniosek albo z urzędu[/srodtytul]

Okresowa emerytura kapitałowa wypłacana jest od dnia, od którego zostało ustalone prawo do tej emerytury, nie wcześniej jednak niż od miesiąca zgłoszenia wniosku. W przypadku gdy emerytura ta zostanie przyznana z urzędu – wypłata następuje od dnia osiągnięcia wieku emerytalnego lub od daty podjęcia wypłaty renty z tytułu niezdolności do pracy, jeżeli w dniu osiągnięcia wieku emerytalnego wypłata renty była wstrzymana.

[b]Okresowa emerytura kapitałowa jest wypłacana wraz z emeryturą lub rentą z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.[/b] Może być wypłacana także z rentą FUS w przypadku gdy występuje zbieg prawa do emerytury z FUS z prawem do renty z tytułu niezdolności do pracy albo do renty rodzinnej, a w porównaniu z emeryturą z FUS renta jest świadczeniem korzystniejszym kwotowo albo wybranym przez osobę uprawnioną.

[ramka][b]Przykład[/b]

Członkini otwartego funduszu emerytalnego pobiera od trzech lat rentę rodzinną. Wystąpiła z wnioskiem o ustalenie prawa do okresowej emerytury kapitałowej oraz do emerytury z FUS. Po ustaleniu prawa do emerytury z FUS i jej wysokości okazało się, że renta rodzinna jest korzystniejsza kwotowo od emerytury z FUS.

W takiej sytuacji ZUS wyda decyzję ustalającą prawo do emerytury z FUS i do okresowej emerytury kapitałowej, natomiast podejmie wypłatę okresowej emerytury kapitałowej wraz z rentą rodzinną.

Gdyby emerytka uzyskała prawo do renty rodzinnej w trakcie pobierania emerytury z FUS i okresowej emerytury kapitałowej, ZUS , po porównaniu kwoty renty rodzinnej i emerytury z FUS, podejmie wypłatę świadczenia kwotowo korzystniejszego. Jeśli renta rodzinna byłaby wyższa od emerytury z FUS, ZUS wstrzyma wypłatę emerytury z ZUS i podejmie wypłatę okresowej emerytury kapitałowej wraz z rentą rodzinną.[/ramka]

[srodtytul]Razem z rentą[/srodtytul]

Osobie uprawnionej do okresowej emerytury i do emerytury z FUS, a także równocześnie uprawnionej do renty z tytułu niezdolności do pracy spowodowanej wypadkiem przy pracy lub chorobą zawodową albo do renty inwalidy wojskowego z tytułu niezdolności do pracy pozostającej w związku ze służbą wojskową:

- wypłaca się rentę inwalidy wojskowego lub wypadkową w pełnej wysokości, a emeryturę w połowie albo

- okresową emeryturę kapitałową i emeryturę z FUS wypłaca się w pełnej wysokości, a rentę inwalidy wojskowego lub wypadkową – w połowie.

W celu ustalenia połowy emerytury ZUS oblicza:

- łączną kwotę obejmującą kwotę emerytury z FUS i okresowej emerytury kapitałowej , a następnie tak ustaloną kwotę dzieli się przez 2 i uzyskany wynik porównuje z ustaloną kwotą okresowej emerytury w pełnej wysokości.

Jeżeli w danym przypadku okaże się, że połowa emerytury obliczonej w ten sposób jest niższa od okresowej emerytury kapitałowej w pełnej wysokości, to osoba uprawniona otrzyma okresową emeryturę kapitałową w pełnej wysokości.

W sytuacji gdy połowa tak obliczonej kwoty emerytury jest wyższa od kwoty okresowej emerytury kapitałowej w pełnej wysokości – osobie uprawnionej ZUS wypłaci połowę kwoty obejmującej sumę obu emerytur, w tym okresową emeryturę kapitałową w pełnej wysokości.

[ramka][b]Przykład[/b]

Renta z tytułu niezdolności do pracy spowodowanej wypadkiem wynosi 1140 zł, natomiast emerytura z FUS 500 zł, a okresowa emerytura kapitałowa 600 zł.

Połowa kwoty emerytury obejmująca sumę obu emerytur wynosi 550 zł i jest niższa od okresowej emerytury kapitałowej w pełnej wysokości. Do wypłaty uprawnionemu będzie przysługiwała renta wypadkowa w pełnej wysokości i okresowa emerytura w pełnej wysokości.[/ramka]

[ramka][b]Przykład[/b]

Renta z tytułu niezdolności do pracy wynosi 1140 zł, natomiast emerytura z FUS 500 zł, a okresowa emerytura kapitałowa 200 zł.

Połowa kwoty emerytury obejmująca sumę obu emerytur wynosi 350 zł i jest wyższa od okresowej emerytury kapitałowej w pełnej wysokości.

Do wypłaty osobie uprawnionej będzie przysługiwała renta wypadkowa w pełnej wysokości, emerytura z FUS w kwocie 150 zł i okresowa emerytura kapitałowa w pełnej wysokości, tj. 200 zł.[/ramka]

[srodtytul]Rolnicy i żołnierze[/srodtytul]