Jak Rosja rozlicza się z Chinami bez systemu SWIFT? Ma nowe rozwiązanie

Kontrahenci rosyjscy aktywnie korzystają z systemów rozliczeń netto (tzw. netting) przy rozliczaniu płatności eksportowych i importowych w handlu z Chinami. To znacznie obniżyło koszty działalności rosyjskiej i przyspieszyło przepływ środków, poinformowały agencję Reuters cztery źródła zaangażowane w proces płatności.

Transakcje Rosji z Chinami bez SWIFT. Rozliczenia netto się opłacają

O ile w 2024 r. prowizje agentów płatniczych wynosiły 12 proc. kwoty faktury, to obecnie spadły one średnio do 2-3 proc. Stało się to możliwe po tym, jak największe rosyjskie banki i eksporterzy utworzyli zamknięte systemy płatności kompensacyjnych, aby uprościć logistykę finansową z Chinami. Ta logistyka znacznie w czasie rosyjskiej wojny podupadła. W 2022 r. z powodu masowego odłączania rosyjskich banków od systemu SWIFT oraz w 2024 r., gdy największe chińskie banki, pod groźbą sankcji wtórnych USA, praktycznie zaprzestały bezpośrednich rozliczeń z Rosją.

Czytaj więcej

Biznes

Rosną wydatki Kremla na dziecięcą armię Putina

Mimo coraz niższych dochodów z ropy naftowej i rosnącego deficytu budżetowego, Kreml w 2025 r. po...

„Wszyscy stanęli przed koniecznością uruchomienia przepływów finansowych poprzez przyjazne jurysdykcje, aby chronić te płatności przed blokowaniem. (…) Ludzie nauczyli się już sobie z tym radzić i opracowywane są różne rozwiązania płatnicze” – powiedział agencji informator z rynku finansowego.

On i inne źródła podają, że najkorzystniejsze jest rozliczanie się tzw. nettingiem, czyli poprzez kompensowanie sald. A to oznacza przekształcenie w jedną należność netto lub jedno zobowiązanie netto należności i zobowiązań stron. Jest to obecnie najtańszy sposób rozliczania się Rosjan z Chinami.

Bank Rosji popiera netting

Przemawiając w kwietniu przed parlamentem, szefowa banku centralnego Elwira Nabiullina stwierdziła, że ​​sankcje Zachodu utrudniły rosyjskim firmom dokonywanie płatności transgranicznych, jednak pojawiły się alternatywne kanały płatności.

Najskuteczniejszym narzędziem jest netting towarowy. Usługa ta powstała wokół dużych rosyjskich banków i dzięki ich udziałowi, taki system nie odnotował jeszcze znaczących niewypłacalności. Duże firmy są zainteresowane pozyskaniem banku jako gwaranta rozliczeń. Dla nich banki oferują instrumenty zabezpieczające przed ryzykiem niewypłacalności płatnika, stwierdziła Nabiullina.

Opisując system rozliczeń z Chinami za pośrednictwem agentów płatniczych, bankowcy twierdzą, że płatności trafiają bezpośrednio do dowolnego chińskiego banku bez opóźnień. Ale są dwa warunki: towary nie są objęte sankcjami, a dostawca jest zarejestrowany w jednej z 11 prowincji Chin: Anhui, Heilongjiang, Shandong, Zhejiang, Guangdong, Xinjiang, Jilin, Shaanxi, Syczuan, Fujian i Hebei.

Program obejmujący 11 prowincji, znany również jako „China Track”, jest przeznaczony przede wszystkim dla dużych korporacji, a jego wadą jest konieczność skoordynowania każdej płatności. Ponadto, według źródła, chiński dostawca nie zawsze zgadza się na taki schemat, ponieważ często nie jest w stanie dokonać zwrotu podatku VAT od eksportu.

Ambasador Chin w Rosji: Przezwyciężymy amerykańskie sankcje

„Program pozwala nam pracować bezpośrednio z 11 chińskimi prowincjami. Są to główne prowincje wyspecjalizowane w produkcji towarów eksportowanych do Rosji. Koszt jest obliczany na podstawie kursu banku centralnego; nie ma z góry żadnego spreadu ” – opisuje zalety usługi inny bankowiec.

Koszt usług agencji płatniczej wynosi od 1 proc. kwoty faktury dla transakcji importowych i od 0,5 proc. dla transakcji eksportowych. Banki twierdzą, że w ramach tego programu pomagają w zwrotach podatku VAT, doradzając chińskim kontrahentom.