Kiedy można skorzystać z pieniędzy zgromadzonych w PPK?

Uczestnik PPK, który nie ma jeszcze 60 lat, może wycofać środki ze swojego rachunku PPK, ale z pomniejszeniami. Taka dyspozycja jest składana instytucji finansowej. Należy odróżnić ją od deklaracji o rezygnacji, która - po złożeniu pracodawcy - powoduje brak nowych wpłat do PPK.

Publikacja: 31.03.2024 13:55

Kiedy można skorzystać z pieniędzy zgromadzonych w PPK?

Foto: Adobe Stock

Głównym celem PPK jest systematyczne gromadzenie przez uczestnika oszczędności, z przeznaczeniem na wypłatę po osiągnięciu 60. roku życia. Uczestnik PPK, który nie ma jeszcze 60 lat, może jednak wycofać środki ze swojego rachunku PPK, bez potrzeby uzasadniania tej decyzji. Takie wycofanie (zwrot) wiąże się z pomniejszeniami. Nie można skorzystać z częściowego zwrotu - zwrot obejmie zawsze całość środków zgromadzonych na danym rachunku PPK.

Przykład. Uczestnik PPK, w wieku 40 lat, chce wycofać środki ze swojego rachunku PPK z uwagi na stan zdrowia. Wolałby wycofać tylko część środków, ale w razie zwrotu nie jest to możliwe. Warto sprawdzić, czy w przypadku uczestnika PPK ma miejsce „poważne zachorowanie”, zgodnie z definicją zawartą w ustawie o PPK (np. orzeczenie umiarkowanego lub znacznego stopnia niepełnosprawności na okres co najmniej 2 lat). W przypadku każdego „poważnego zachorowania” uczestnik może wypłacić ze swojego rachunku PPK do 25% środków — bez pomniejszeń. 

Pozostało 83% artykułu

BLACK WEEKS -75%

Czytaj dalej RP.PL. Nie przegap oferty roku!
Ciesz się dostępem do treści najbardziej opiniotwórczego medium w Polsce. Rzetelne informacje, pogłębione analizy, komentarze i opinie. Treści, które inspirują do myślenia. Oglądaj, czytaj, słuchaj.
Podatki
Skarbówka zażądała 240 tys. zł podatku od odwołanej darowizny. Jest wyrok NSA
Prawo w Polsce
Jest apel do premiera Tuska o usunięcie "pomnika rządów populistycznej władzy"
Edukacja i wychowanie
Ferie zimowe 2025 później niż zazwyczaj. Oto terminy dla wszystkich województw
Praca, Emerytury i renty
Ile trzeba zarabiać, żeby na konto trafiło 5000 zł
Materiał Promocyjny
Klimat a portfele: Czy koszty transformacji zniechęcą Europejczyków?
Prawo karne
Rząd zmniejsza liczbę więźniów. Będzie 20 tys. wakatów w celach